科技金融丨科技金融强助力，齐鲁大地气象新

新质生产力是由技术革命性突破、生产要素创新性配置、产业深度转型升级而催生的当代先进生产力。发展新质生产力,科技创新是核心驱动力。发展新质生产力,加快实现高水平科技自立自强,科技金融是重要支撑,是关键支点。建设银行始终坚持金融工作政治性、人民性,以“新金融”润笔着墨,奋笔疾书“五篇大文章”,大力发展科技金融,引导金融资源精准滴灌科技创新领域,赋能新质生产力,为国家强盛和民族复兴贡献源源不竭的创新动力。《今日建行》特开辟《科技金融》专栏,展现建设银行科技金融服务创新模式和典型案例。今日刊发《以新金融之笔写好科技金融大文章》,介绍建行山东省分行在创新潮涌的齐鲁大地,用新金融之笔书写科技金融锦绣文章。

济南,一座以泉水闻名的城市,欢涌灵动的泉水也滋润了济南的创新文化,2021年底全国首个科创金融改革试验区即落户这里,拉开了山东省推动科技-产业-金融深度融合良性循环的大幕。建行山东省分行靠前谋划,提早布局,早在2021年6月就与省科技厅签署战略合作协议,发布“科创桥”专属服务品牌,踩着试验区的落地步伐,印发支持试验区发展的“二十条”......科技金融的种子播撒在齐鲁大地,经过新金融活水的汩汩浇灌,无数创新主体带着昂然的绿意破土而发。建设银行山东省分行服务科技型企业1.8万家,占辖内科技型企业的41%,贷款客户覆盖度远超同业达到13%,被评为“山东省银行机构服务实体经济突出贡献奖”,居国有银行首位。

以创新为引领 成为最懂科技型企业的银行

为贯彻国家创新驱动发展战略,加快推动科技金融业务发展,山东省分行加强顶层设计,广泛开展调研,走访包括华熙生物、东岳先进半导体、中科科技园区等在内的各类优质科技型企业和产业园区,参与多场内外部座谈会,推动开展组织架构、产品体系、专属品牌等各类创新,战略擘画开新局,一张蓝图绘到底。

创新组织架构,建行系统层面首批成立科创金融中心,在省行成立科创金融业务委员会,在审批部设立行业研究中心和专业审批团队,打造24家科创金融示范行,在2023年监管部门评选中,山东省分行获批3个科技金融机构和科技金融特色机构,数量位列同业首位;创新产品体系,形成“贷款产品线、供应链产品线、保险保障类产品线、集团协同类产品线”四大产品线,推出信用类、专利类、债投类、共担类、人才类等五大类14款创新产品,累计投放近百亿元;创新专属品牌,打造创融(产品体系)、智融(平台体系)和兴融(服务体系)三位一体的“科创桥”专属品牌,为不同规模、不同成长期的科技型企业和科创人才提供全方位全周期综合化金融服务。

以市场为根基 成为最懂科技产业的银行

山东工业基础雄厚,是全国唯一一个拥有全部41个工业大类省份,也是制造业大省,累计培育专精特新中小企业和“小巨人”企业数量分别排在全国第1位和第3位。山东省分行立足山东省科技型企业特点,依托新金融力量融入支持先进山东制造业强省建设。

山东天瑞重工有限公司是一家从事磁悬浮动力装备和高端凿岩装备研发的民营企业,拥有国家制造业单项冠军、国家企业技术中心和国家级工业设计中心等称号,建设银行山东省分行“技术流”科创评价等级为T1。随着国内磁悬浮产业发展,企业进入发展快车道,但因为没有合适抵押物等,各行受理都较为审慎。山东省分行获知企业情况后,依托创新的“科创信用贷”,为客户成功发放信用贷款3000万元。公司在资金难题解决后实现跨越式增长,研发运行国内首台磁悬浮制冷压缩机,一举解决了传统冷水机组中的行业难题。

生物医药产业技术壁垒高、研发周期长,银行介入往往束手无策。烟台派诺生物技术有限公司是山东省唯一一家从事新冠疫苗研发生产的企业,在紧急授权上市关键时期遇到融资困难,山东省分行为该客户投放科技转化贷款1亿元。该业务同时也促成与烟台派诺母公司绿叶集团的全面合作,跨境双向人民币资金池业务、跨国公司集中运营资金池业务、代发工资、国际结算等业务均由山东省分行代理。与此同时,山东省分行还联动建银国际完成4500万美元境外债投资业务,联动建信人寿为企业提供百万团险。

新材料是传统产业升级和战略性新兴产业发展的基石。山东省分行认真领会总行《新金融支持新材料产业集群发展行动方案》,在支持新材料产业发展道路上迈出坚定步伐。山东鸿星新材料科技股份有限公司是一家以高端装配金属幕墙系统、建筑金属围护系统等的研发、设计、制造、应用为主要方向的专精特新“小巨人”企业。在科技部门组织的科创融资路演行动中,山东省分行了解到鸿星的融资需求后,主动对接企业并为其量身打造以总行“科技易贷”产品为主,同时追加知识产权质押的授信方案,成功申报授信2000万元。

以合作建生态 成为最懂科技伙伴的银行

一花独放不是春,百花齐放春满园。在服务科技型企业和科技产业过程中,山东省分行一直秉持开放共赢的理念,将更多的合作伙伴聚拢在一起,通过整合合作伙伴差异化服务优势,构建起科技金融生态体系。

山东省分行与中泰证券、齐鲁股权交易中心、人寿财险、鲁信创投等11家合作伙伴共同组成科创金融联盟,打造科技型企业金融顾问团,积极探索联盟成员间的融合创新,先后联合泰山保险创新推出“银保共担贷”服务模式,通过信用保证保险融资增信方式成功为山东和同信息科技股份有限公司申报授信3000万元,与齐鲁股权交易中心探索“专精特新”专板业务合作。

山东省分行持续深化与政府主管部门的合作力度,在发改委启动科技型企业和项目筛选工作后,第一时间部署落实,首批项目名单中选择山东省分行作为合作银行的占比超过35%。与省科技厅开展风险补偿产品创新,“科技补偿贷”产品已累计投放超过70亿元。与省工信厅开展专精特新企业服务专项活动,与各级高新区等加强科技金融业务合作。

山东省分行也积极借助集团力量,联合子公司为科技型企业提供股债协同的综合融资服务。创新推出首单“投资流”产品债投联动贷,联动子公司建信信托等设立建信济南科创基金,联动建银国际参与多家知名公司Pre-IPO项目。

潮平两岸阔,风正一帆悬。在创新驱动发展战略指引下,山东省分行正按照中央金融工作会议精神要求,在创新潮涌的齐鲁大地,用新金融之笔书写科技金融大文章。

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