携手自贸十年赓续——建设银行推动自贸试验区高质量发展

2023年9月,上海自贸试验区迎来十周年生日。十年来,建设银行紧紧跟随自贸金改脉络,通过深化产品与服务创新,全力支持实体经济,为自贸区发展提速助添新动力。十年间,建行在上海自贸试验区的版图上硕果累累,实现跨境人民币交易量约4万亿元,信贷投放达到6000余亿元,服务自贸客群逾13万户,高效服务集成电路、生物医药、人工智能、智能新能源汽车、民用航空等国家战略和重点领域。

十年奋斗不断前行

创新突破荣膺殊荣

自贸试验区先行先试的使命,决定了创新是金融机构在自贸区相关业务中的“兵家必争之地”以及核心竞争力所在。建行高度重视、全情投入,在本市已开展的所有自贸区创新业务中,建行上海市分行均是首批试点行,并成功实现多项自贸区的首批和首单业务。

值得一提的是,建行有多个案例入选官方公布的自贸区创新案例,其中《“风和日丽”财务公司分账核算总和金融服务方案》和《自贸区支持企业“走出去”金融服务方案》连续两年(2015&2016年度)荣获上海金融创新奖、上海银行业创新奖。2023年,建行自贸区分行入选为上海自贸试验区建设10周年制度创新样本百家企业。

以客户为中心,以自贸业务为着力点,建行始终围绕“创新”“争先”,提供多样化的金融方案:资本金意愿结汇,为企业提供了汇率管理工具,有效规避汇率风险;分账核算跨境融资,拓宽了企业融资渠道,降低融资成本,支持实体经济发展;本外币一体化FT资金归集,为上海电气集团财务有限责任公司搭建连通境内外资金市场的通道,完善集团跨境资金集中管理功能;自贸区跨境同业存单,丰富分账核算单元资产负债管理手段 ,促进自贸区金融市场活跃,推动人民币国际化;高水平开放试点,不断延伸便利化服务,优质企业简化流程,对标国际先进水平改善营商环境。创新组合型FTN并购融资方案,利用境内外两种资源、两个市场,满足“走出去”企业并购海外上市公司融资需求,发挥自贸试验区作为中国企业跨国并购“桥头堡”的作用。

十年间,建行争当自贸试验区创新发展的领头雁、排头兵,在诸多创新业务中不断寻求突破,成绩斐然。

高瞻远瞩精心布局

总分联动同心护航

建设银行在自贸试验区业务筹备阶段,自上而下高度重视,总行成立“建设银行支持自贸区建设领导小组”,建立双线沟通机制,第一时间制订了《中国建设银行支持中国(上海)自由贸易试验区建设总体服务方案》,规划建行在自贸区的业务发展。

2013年和2019年随着自贸试验区和新片区成立,建行均作为首批获批银行,同步成立了自贸区分行和新片区分行,重点服务辖内企业,大力推进自贸业务金融创新。

2014年6月,上海市分行完成FT制度建设,FT分账核算单元正式营业,成为市场首批五家银行之一。2015年9月,建行在四大行中率先采用“总—分”架构管理模式,上线运行核心系统“新一代”标识法,市场领先的特色系统架构,以“标识分设、分账核算、独立出表、专项报告、自求平衡”的模式开展自贸区分账核算业务,其灵活性和优越性吸引了诸多同业关注,并成功输出至多家银行,高效支持各地自贸复制推广。

创新引领优化升级

对标国际提升服务

“跨境航贷通”,打造建行金字招牌。为响应促进国内国际经济双循环发展战略,提升我国国产大飞机自主研发实力,建行持续打造上海市分行飞机融资品牌,创新“飞机全生命周期跨境航贷通”金融服务品牌。十年以来,建行始终利用自贸区两种市场、两种资源,以多产品组合的方式为飞机融资提供方案。仅2022年,建行为多家优质航空企业共计12架次飞机提供融资超过25亿元,在客户合作银行中始终位居首列。扎实的服务质量为飞机融资业务的持续深耕奠定了基础,提供了强有力的支撑,体现了建行的国际竞争能力。

“跨境易支付”,建行优捷全。建设银行利用区块链数字支付渠道以及第三方的全球清算网络,为境内客户提供更快捷、更多币种、更多目的地的跨境支付服务,并面向全场景、新功能不断创新。2022年陆续实现跨境易支付5大场景的全场景创新落地,为企业客户减少了资金在途风险,提高了资金划转效率,极大地便利了企业的资金调拨,为跨境结算客户提供了快速简洁的最优支付途径。

“关银一KEY通”,海关独家合作。2022年,建行新片区分行 “海关合作制卡代理点”成功通过验收,挂牌当日即为新片区内企业办理了“关银一KEY通”共享盾业务,这是建行在新片区跨境贸易投资高水平开放中的又一创新实践。建行持续通过窗口聚集效应,为小微外贸企业提供线上化金融服务。

“滴水成湖·育新建融”

倾情打造“建行日”

2023年5月,“滴水成湖育新建融”——建行科技金融临港服务方案发布会暨战略合作签约仪式在临港中心举行,这也是2023滴水湖新兴金融大会“金融日系列活动”的夏季首秀。

临港新片区管委会与上海市分行签署《创新业务•全面合作战略协议》。双方将紧密围绕国家战略部署,重点聚焦科创金融、金融科技、人才服务、住房租赁、企业“走出去”等方面全面深化战略合作,为临港新片区科技产业金融综合服务贡献建行智慧,实现科技与金融互动的双螺旋向上发展,促进“科技-产业-金融”良性循环。上海市分行结合新片区的战略定位,还进一步在宸投企管的下属5个驿站挂牌,打造“科创者港湾”,赋能科创企业,建设“金融+孵化+产业+辅导”的综合生态。

自贸无边,创新无垠。十年期间,建行多措并举,在不断地摸索中先行先试,以专业专注的技能和姿态,提供高效服务,持续地寻求新机遇,拓展新市场,践行新金融,与自贸发展同频共振。自贸业务是联通境内外资金、探索利率市场化、试点资本项下可兑换的桥头堡,是模拟国际化运营、探索离岸金融的试验田。建行将进一步切实践行五大发展理念,以新金融行动助力高质量发展。

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