晟和研究院“晟·Club”家族传承规划深度访学营走进羊城广州

岭南春来早，百花繁似锦，春潮涌珠江。

2月25日-27日，“晟·Club”家族传承规划深度访学营走进千年商都、羊城广州。高晟财富集团旗下新型高端智库平台晟和研究院，盛邀国内家族传承规划相关领域顶级学者和专业大咖，以“课堂沉浸式学习+标杆企业深入参访”的形式，探索“共同富裕”时代家企欣荣、绵延昌盛的奥秘。

本期访学营邀请了宏观经济、财税、法律、家族信托等领域的一线专家教授授课。吉林大学领军教授宋玉臣先生、广州大学法学院院长刘云生教授、东北财经大学李晶教授、南开大学资本市场研究中心副主任柏高原先生、中山大学郭冰茹教授、海外保险配置特聘讲师陈剑飞先生等学者大咖同聚一堂，聚焦新发展格局下经济发展趋势，共探新形势下投资契机，赋能高净值人士家企传承。

高晟财富集团董事长田唯女士、副董事长于天文先生、常务副总裁穆瑞年先生、常务副总裁齐鲁兵先生、副总裁刘娜女士，晟和研究院名誉院长刘宇铭先生、执行院长汤林弟先生等集团和主要业务部门负责领导出席本次访学营。

高晟财富集团董事长田唯：

专业、贴心助力共同富裕时代家企传承

高晟财富集团董事长田唯女士

高晟财富集团董事长田唯女士代表高晟财富集团致辞。在致辞中，田总对专家学者、企业家学员们表示欢迎。她表示，2023年，是全面贯彻落实国家相关精神的开局之年，是实施“十四五”规划承前启后的关键一年，也是特殊状况缓解后经济社会发展全面正常化的首年。对我们来说，更是满怀信心、充满希望的一年。

面对新形势、新契机，以达者为师，以先者为鉴，是我们赢得未来的智慧法宝。“晟·CLUB 家族传承规划深度访学营”邀请企业家朋友与专家学者们相聚羊城，深入开展交流，实地参访标杆企业，拓宽视野，互相启发，以期在访学过程中发掘解决方案，收获深厚友谊。

在“共同富裕”时代，如何续写“创富”故事，明确“享富”安排、做好“守富”功课，完善“传富”规划，成为高净值人群的关注重点。高晟财富集团有信心、有能力以全周期、定制化、专业化的产品和服务，助力实现家企绵延昌盛。

吉林大学领军教授宋玉臣：

多元、分散、长远投资应成为家庭资产配置重点

吉林大学领军教授宋玉臣先生

数量经济学博士、吉林大学领军教授、国家自然科学基金通讯评议专家、国家社科基金通讯评审专家宋玉臣先生，聚焦当前国际、国内宏观经济发展趋势，解析中国经济发展的动能，分享产业转型与技术创新下发展新机遇和投资新契机。

在宋玉臣教授看来，2023年我国经济预期向好，但风险与机遇并存，财富的安全性将取代成长性成为高净值人士最关注的问题。在低利率时代，高净值人士应秉持分散投资这一家庭资产配置的核心理念，灵活组合配置保险、房产、股票、黄金、美元等，以对冲相关资产的价值波动风险。

“当前，我国经济发展动能从靠‘政策’向靠‘创新’转变。在国家政策指引下，大消费、数字经济、乡村振兴、新能源、传统产业绿色转型等领域将获得发展新机遇，政策红利、制度红利、市场潜力将得到进一步释放。”宋玉臣教授表示，在此趋势下，投资者或可优选新能源、人工智能、大健康、大消费等行业优质企业，进行多元、分散、长远投资。对民营企业而言，也要及时把握机遇，在实现自身高质量发展的同时，在创造就业、扩大收入、带动发展、推进实现共同富裕方面贡献力量。

广州大学法学院院长刘云生：

善良风俗原则影响家庭继承与房产问题

二级教授、广州大学法学院院长刘云生先生

作为一部社会生活的百科全书，《民法典》对于婚姻、家庭、继承等方面都有详细的条款，并深刻影响着百姓生活。在本期访学营过程中，二级教授、广州大学法学院院长、广州市人民政府法律顾问、重庆市突出贡献专家刘云生先生以《民法典》善良风俗原则，为学员们带来《民法典婚姻家庭继承与房产问题解读》专题课程。

《民法典》第一百五十三条规定：“违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效。但是，该强制性规定不导致该民事法律行为无效的除外。违背公序良俗的民事法律行为无效。”

刘云生教授指出，这表明“公序良俗”将不再是人们内心的道德评判，而是判定民事行为效力的重要依据。

《民法典》公序良俗原则包括公共秩序与善良风俗两个方面。刘云生教授进一步解释：“善良风俗是法律认可并具有权威性、调控力的主流伦理道德法则与行为准则。善良风俗不但具有弥补成文法漏洞、矫正偏失与提供指引的独特效能，而且有助于提升身份认同感与民族凝聚力。”

他还谈到了善良风俗的司法适用问题，并通过实际案例分析了其对家庭关系、房产问题的影响。他提到，当善良风俗原则具有目的的正当性且效果或效应合于正义时，法官可以主动对善良风俗原则进行审查并适用。

东北财经大学教授、博士生导师李晶：

房地产税改革深刻影响家庭资产配置

东北财经大学教授李晶女士

房地产是中国经济的锚，居民整体财富与房地产深度绑定。它不仅牵动着一系列关联产业，也是中国信用创造中最重要的载体。随着上海、重庆试点稳步推进，房地产税“越来越近了”的声音也越发强烈。

对此，知名财税专家、东北财经大学财税学院博士生导师李晶教授表示，房产税改革牵一发动全身，需慎之又慎。因此，我国采取房地产税改革先试先行策略，并在立法过程中特别强调“稳妥推进”。“中国房地产税的立法，无论从地方政府财政收入需求还是社会二次分配，已经列入政府立法规划，稳步推进。”

她指出，从中长期来看，推行房地产税是房地产长效调控机制中的关键一环，既能防止房价过快上涨，又能引导住房合理消费，还能调节收入分配、助力共同富裕，对居民资产配置有深远影响。而房地产税推出时间越来越近，具体将如何征收，值得大家关注。

南开大学资本市场研究中心副主任柏高原：

家族信托有效助力资产隔离、财富有序传承

南开大学资本市场研究中心副主任柏高原先生

访学营期间，法学博士后、南开大学资本市场研究中心副主任、家庭信托法律事务中心秘书长、财富管理金融行业的标准执笔专家、国际信托与资产协会会员柏高原先生结合国内市场环境、收入分配机制、金税四期特征等影响因素，以新格局下家企资产配置为出发点和落脚点，从实际案例出发，介绍了家族信托在财富保全与传承、风险隔离等方面起到的重要作用。

柏高原先生指出，给付的确定性、资产持有的确定性、风险隔离的确定性，是高净值人士财富管理的重点需求。家族信托因其财产独立性，在债务隔离、财富传承、信息保密以及家族治理等方面的功能与优势，可帮助企业家等财富人士在法律框架内实现家族财富传承的确定性和可持续性。

在此后举行的案例讨论环节中，学员们分成小组，针对家族传承的实际案例中的风险点进行拆解剖析，小组讨论热烈、充分，并针对各案例给出了详细的解决方案。晟和家族办公室总经理张萌女士同柏高原先生一道，逐一对各小组的分析做出点评。大家纷纷表示，通过案例讨论，对家族信托的资产配置、风险隔离作用有了更深刻的理解。

万城万充投融部总监杨林峰：

新能源充电桩行业迎来蓬勃发展期

万城万充投融部总监杨林峰先生

对于民营企业而言，与国家战略同频共振，与国家经济相融共生才能行稳致远。

访学营期间，广州万城万充新能源科技有限公司投融部总监杨林峰先生就《新能源充电行业的现状与未来》给学员带来分享。他表示，在国家“双碳”政策的指引下，新能源汽车相关产业链正在蓬勃发展，充电桩行业作为新能源汽车的配套产业，也随着新能源汽车行业正在蓬勃发展。

当前，我国私人充电桩配比远远不够，目的地充电成为私家新能源汽车主要选择。“目的地充电可以与广告服务、其他便民服务等不同场景进行交互，达到双方甚至多方共赢局面。”杨林峰先生表示，万城万充接下来将进一步在充电桩的研发、生产、销售、运营等方面发力，打造更完善的充电服务综合解决方案。

海外保险配置特聘讲师陈剑飞：

保险助力家族安全传承与多元资产配置

海外保险配置特聘讲师陈剑飞先生

当前，“三次分配”被认为调节收入分配、实现共同富裕的有效路径，对于高净值人士而言，进行全球资产配置很有必要。

“从政策上讲，资产全球布局，不仅可以有效规避单一投资带来的风险，还能实现资产多区域间的最佳配置；从币种上讲，单一币种投资风险过大，无法规避系统性风险。”海外保险配置特聘讲师陈剑飞表示，“《交银中国财富指数报告》显示，资产在100万美金以上的客户有超过70%的客户有规划进行海外资产配置。”

在他看来，保险是享受财富、做好财富保值和传承的重要工具。香港保险可提供包括美元、英镑等多元货币投资选择，具有更高的预期收益，可灵活变更被保险人，帮助实现财富的多代际传承。

参访标杆企业，互学互鉴、共探新机

参访地方标杆企业，是访学营活动的重头戏。我们先后走进马可波罗控股股份有限公司（以下简称“马可波罗”）、广州珠江啤酒股份有限公司（以下简称“珠江啤酒”）、广汽埃安新能源汽车控股有限公司（以下简称“广汽埃安”）、广州万城万充新能源科技有限公司（以下简称“万城万充”），进行实地走访交流。学员们不仅了解到“老品牌”穿越周期、韧性增长、焕发新生的奥秘，更聚焦“新赛道”，了解新能源汽车、充电桩产业的发展现状与广阔前景。

2月27日，访学营学员们与中国轻工业科技百强企业马可波罗零距离接触，参观其旗下的中国陶瓷建筑博物馆。创新是企业发展的不竭动力，马可波罗控股集团党委书记何继业先生表示，马可波罗陶瓷将中国传统陶瓷文化与现代陶瓷科技进行创造性融合，开发出具有自主版权的独具特色的文化衍生品——唯美文化陶瓷，并开展大众化推广。学员纷纷表示，切身了解了马可波罗让“建筑陶瓷艺术化，艺术陶瓷大众化”的理念。

参访马可波罗

下午，大家来到全国啤酒三大自主品牌之一、中国第一瓶纯生啤酒诞生地珠江啤酒，游览国际化啤酒文化展示场所——珠江英博啤酒博物馆。在这里，学员们尽情感受岭南人、珠啤人开放、创新、务实、敢为天下先的惊人壮举；体验啤酒酿造工艺，品尝纯鲜美味的啤酒，探寻文商旅融合的新模式。

参访珠江啤酒

在广汽埃安智能生产流水线，学员们现场观摩了其GEP2.0全铝纯电专属平台、全球首创两挡双电机“四合一”集成电驱、超倍速电池技术等先进科技，深刻感受到技术创新在制造业升级与市场份额拓展中的关键作用。

参访广汽埃安

充电桩关系到新能源动力电车的续航问题，在新能源汽车产业链中占据重要的地位。学员一行还来到万城万充，通过大屏演示形式体验了其“人、车、桩、站”一体化充电SaaS平台。万城万充副总裁郝放先生表示，万城万充立足大湾区、面向全国，加快布局充电桩产业，从设备制造、运营安装、充电服务、平台建设，形成相互促进的产业闭环，可为全球客户提供量身定制的智慧充电解决方案。

中山大学中文系教授郭冰茹：

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